1、超市收銀員在顧客付現(xiàn)金時可以刷自己的信用卡套取現(xiàn)金嗎?

超市收銀員在顧客付現(xiàn)金時可以刷自己的信用卡套取現(xiàn)金嗎？

理論上是不允許的，但是違規(guī)操作的確存在。

信用卡套取現(xiàn)金技巧 信用卡套取現(xiàn)金違法嗎

不違法的，這都是正當交易，你情我愿的，怎么可能會違法呢，除非是騙了你錢的

交款時收銀員問他是刷卡還是付現(xiàn)金

你好，這個意思就表示，對方是問你，你是要用現(xiàn)金付款，還是用刷銀行卡來付款。希望我的回答對你有幫助。望采納。

“用信用卡套取現(xiàn)金”屬于犯法的嗎？

信用卡套現(xiàn)可判刑
相關法律部門專家表示，信用卡套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，嚴重者涉及洗錢。涉及信用卡套現(xiàn)的商戶將列入商戶黑名單中，以后將無法再入網(wǎng)。
我國法律規(guī)定，違反國家規(guī)定使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
同時，刑法也指出，持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。而持卡人若通過虛假交易等手段惡意獲取銀行積分并兌換使用，系以非法占有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法騙取公私財物，如數(shù)量較大，或涉嫌構成刑法規(guī)定的詐騙罪或合同詐騙罪等。
除了涉及違法外，專家也表示，信用卡套現(xiàn)更容易把持卡人推入以卡養(yǎng)卡、無力償還的深淵，甚至會造成不良的信用記錄。持卡人一旦被發(fā)現(xiàn)利用無真實交易背景的虛假交易不當獲利，或其積分累計、兌換涉及任何舞弊或欺詐行為，銀行及信用卡機構有權將其累積的積分取消。另一方面，一旦被發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)、惡意透支等違規(guī)現(xiàn)象，持卡人會受到很不好的影響。輕則被?？ɑ蚪档托庞每ㄊ褂妙~度，累積的積分可能被取消，還會面臨積分兌換的還款金額被取消從而產(chǎn)生欠款，個人信用記錄上將留下污點;重則被發(fā)卡銀行拉入信用黑名單，嚴重影響日后的個人貸款、銀行卡申請等。對持卡人來說，為了貪圖一時利益，影響信用記錄，實在得不償失。

自己的信用卡在自己的POS機上刷卡不取現(xiàn)金算違法嗎

最好不要那么多，違法不至于，但是會懷疑你套現(xiàn)會導致封機的，你的pos就用不了了，所以還是不要刷自己的信用卡，希望采納

收銀員在顧客消費143.5時,要pos刷100,現(xiàn)金付43.5刷pos時,還用出小票嗎

你好，交易的時候必須要出刷卡機小票的，這是按照銀聯(lián)規(guī)定，必須要的。商家請保留好小票，以備查驗使用。
親，我的回答你滿意嗎？滿意的話給個采納吧！或者你可以選擇繼續(xù)向我追問哦。

信用卡怎么套取現(xiàn)金

信用卡套取現(xiàn)金是一種違規(guī)行為，最好不要，銀行發(fā)現(xiàn)可能會降低信用額度。

信用卡怎樣套取現(xiàn)金

可以網(wǎng)上交易，可以商店交易，留下你的企鵝，

超市收銀員怎么刷信用卡

汗，拿過信用卡，在POS機上刷過后，輸入對應金額，然后確認后讓對方輸入密碼，成功后讓對方簽字，核對下簽字，無誤后就算結束了。

2、pos機套現(xiàn)算犯法嗎?

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

3、私人辦理pos機給人刷信用卡違法嗎?

私人辦理pos機給人刷信用卡是違法的
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定，利用POS機進行信用卡套現(xiàn)構成非法經(jīng)營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容：（一）違反禁止利用POS機進行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定；（二）有使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為；（三）情節(jié)嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內(nèi)容完整的構成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經(jīng)營罪。
而且進一步的，無論是否用自己的信用卡，只要是套現(xiàn)都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。2、但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現(xiàn)也是要交手續(xù)費的0.5以上。
套現(xiàn)社會危害：
1、首先，信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機構有嚴格的準入制度，對金融機構資金的流入流出都有一系列嚴格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關于金融業(yè)務特許經(jīng)營的法律規(guī)定。2、背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。
3、其次，非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔一份還款風險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風險?？墒牵庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風險隱患。由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。
5、而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。
6、最后，對于持卡人個人而言，信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實質(zhì)上，持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。 如果私人辦理pos機只是為給別人刷信用卡套現(xiàn)的，那個肯定是違法的。但是你如果有自己經(jīng)營的業(yè)務，需要經(jīng)常收款，讓別人刷信用卡付業(yè)務款也是正常的。 這個問題不用考慮，違法！本身套現(xiàn)就是違法的，只不過銀行掙只眼閉只眼而已。 不違法，這只是正常的業(yè)務收費。

4、pos機違法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機，其交易存在很大風險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn)，就會對你進行風控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關于其標準是：
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結果刷了個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴厲制裁和風控。

5、pos機幫朋友刷卡套現(xiàn)違法嗎

違法。用戶無論采取的是什么方式套現(xiàn)，都屬于一種違法行為。嚴重的話，銀行是會追究法律責任的。因此，在用卡的過程中，不要出現(xiàn)類似套現(xiàn)的行為。套現(xiàn)是指信用卡用戶采用虛假的交易，將信用卡中的錢提現(xiàn)出來。在這個過程中，用戶不需要支付給銀行提現(xiàn)手續(xù)費。
對于是否以非法占有為目的，應當綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實認定非法占有目的。
別人想用我的POS機套現(xiàn)2萬違法嗎？我要承擔什么責任？

信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機構有嚴格的準入制度，對金融機構資金的流入流出都有一系列嚴格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關于金融業(yè)務特許經(jīng)營的法律規(guī)定。背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次，非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔一份還款風險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風險?？墒?，信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風險隱患。由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://www.javbus2020.com/posjifive/320130.html