1、涉案70余萬(wàn)100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...

在辦理POS機(jī)過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報(bào)警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對(duì)周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購(gòu)買pos機(jī)需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進(jìn)其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無(wú)論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?，不要輕易相信來回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、現(xiàn)在市面上很多買刷卡機(jī)的那種可信嗎?

市面上很多買刷卡機(jī)的，要警惕詐騙仔細(xì)甄別。有不法網(wǎng)絡(luò)支付公司瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機(jī)構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動(dòng)；要通過正當(dāng)渠道申請(qǐng)和安裝POS機(jī)，不從不明或可疑渠道購(gòu)買POS機(jī)；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險(xiǎn)事件后，商戶要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向法院起訴，依法維護(hù)合法權(quán)益。

沈陽(yáng)市公安局渾南分局偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬(wàn)元。

2017年6月，沈陽(yáng)市某商場(chǎng)侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負(fù)責(zé)人。

渾南警方辦案民警經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬(wàn)元。警方成立專案組，查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，先后套取178名商戶資金203萬(wàn)元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來的資金。

參考資料來源：人民網(wǎng)-警惕POS機(jī)上的詐騙

這個(gè)主要看所銷售pos機(jī)是否正規(guī)，可以自己驗(yàn)證的，一看pos機(jī)運(yùn)營(yíng)方是否有央行支付牌照，可以去央行官網(wǎng)查詢，如果無(wú)支付牌照，不可??！二看消費(fèi)商戶，刷一筆小額，直接去查看所刷信用卡手機(jī)銀行、微信綁定的銀行公眾號(hào)消費(fèi)信息，是否為教育、醫(yī)院、加油、慈善組織、學(xué)校等優(yōu)惠或者減免類商戶類型，如果是那么此為跳碼機(jī)，不可??； 三看劃款機(jī)構(gòu)，如果是個(gè)人或者某類非支付機(jī)構(gòu)公司賬戶劃款，那此類機(jī)器為二清機(jī)，資金不安全。 建議你還是到正規(guī)門店去買。

3、pos機(jī)刷卡半月都不到賬,應(yīng)該去公安局哪個(gè)部問報(bào)案?

這種情況你可以直接去公司所在地派出所，或居住地派出所去說明情況，是否能立案，要根據(jù)你刷卡金額的多少才能決定。如果數(shù)額比較大，可直接到市公安局的經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。 先聯(lián)系POS機(jī)公司客服，查一下什么情況，正規(guī)公司一般不會(huì)出現(xiàn)這種 情況，如果公司解決不了，在到派出所報(bào)案。 這種屬于金融詐騙刑事案件吧，首先聯(lián)系服務(wù)商，再打110

4、上海公交升級(jí)POS機(jī)可免掃場(chǎng)所碼,這樣的設(shè)備能普及開嗎?

上海公交升級(jí)POS機(jī)可免掃場(chǎng)所碼，這樣的設(shè)備能普及開首先是使得公交的乘客可以以更加便捷的方式來乘坐公交車，其次就是這種設(shè)備可以作為一些地鐵自動(dòng)收費(fèi)的一個(gè)環(huán)節(jié)來簡(jiǎn)化流程，再者就是可以先在一些城市進(jìn)行試點(diǎn)如果得到歡迎就可以大面積進(jìn)行推廣，還有就是這樣子保證了不會(huì)產(chǎn)生故意逃單的行為，需要從以下四方面來闡述分析上海公交升級(jí)POS機(jī)可免掃場(chǎng)所碼，這樣的設(shè)備能普及開的具體原因。

一、使得公交的乘客可以以更加便捷的方式來乘坐公交車 

首先就是使得公交的乘客可以以更加便捷的方式來乘坐公交車 ，對(duì)于公交車的乘客而言如果他們要乘坐對(duì)應(yīng)的公交車實(shí)際上還是非常簡(jiǎn)便的因?yàn)榭梢酝ㄟ^直接在POS機(jī)付款的方式來免除出示對(duì)應(yīng)的健康碼的程序。

二、這種設(shè)備可以作為一些地鐵自動(dòng)收費(fèi)的一個(gè)環(huán)節(jié)來簡(jiǎn)化流程 

其次就是這種設(shè)備可以作為一些地鐵自動(dòng)收費(fèi)的一個(gè)環(huán)節(jié)來簡(jiǎn)化流程 ，對(duì)于這種設(shè)備而言地鐵部門也可以主動(dòng)進(jìn)行推廣這樣子可以更好的滿足乘客的需求，提升了地鐵的工作效率。

三、先在一些城市進(jìn)行試點(diǎn)如果得到歡迎就可以大面積進(jìn)行推廣 

再者就是先在一些城市進(jìn)行試點(diǎn)如果得到歡迎就可以大面積進(jìn)行推廣 ，之所以需要在一些大型城市進(jìn)行試點(diǎn)主要就是測(cè)試對(duì)應(yīng)的推廣效果，如果推廣效果足夠優(yōu)秀就可以滿足長(zhǎng)期的發(fā)展需求。

四、這樣子保證了不會(huì)產(chǎn)生故意逃單的行為 

另外就是這樣子保證了不會(huì)產(chǎn)生故意逃單的行為 ，對(duì)于社會(huì)上的人群而言他們?cè)诔俗鴮?duì)應(yīng)的公共交通工具的時(shí)候都會(huì)足夠自覺，因?yàn)橛辛藢?duì)應(yīng)的設(shè)備的輔助之后逃單已經(jīng)變成了一個(gè)不可能的現(xiàn)象。

上海市應(yīng)該做到的注意事項(xiàng)：

應(yīng)該加強(qiáng)多渠道的合作。

我認(rèn)為這樣的設(shè)備能普及開，但可能需要較長(zhǎng)的時(shí)間。上海公交升級(jí)POS機(jī)，可免掃場(chǎng)所碼。

據(jù)相關(guān)報(bào)道，上海全市公交POS設(shè)備已經(jīng)實(shí)現(xiàn)陸續(xù)升級(jí)，乘客在使用已綁定個(gè)人信息的交通卡或使用智能手機(jī)系統(tǒng)的二維碼掃碼支付時(shí)，不僅能夠支付，還能享受“刷卡驗(yàn)證+支付”的一體化便捷服務(wù)，不再需要單獨(dú)掃描車廂創(chuàng)作碼，也不需要向管理人員或駕駛員出示個(gè)人健康碼信息。

據(jù)悉，使用該系統(tǒng)后，只要乘客健康信息符合當(dāng)前防疫要求，機(jī)器會(huì)播報(bào)核驗(yàn)通過語(yǔ)音提示。如遇到其他情況，機(jī)器會(huì)告知駕駛員乘客健康碼異常。如果乘客還未綁定交通卡設(shè)備，也會(huì)及時(shí)提醒乘客掃碼乘車。

這對(duì)于乘客和駕駛員來說都是十分方便的，乘客不需要再單獨(dú)操作，駕駛員也不必分心查驗(yàn)各類信息，專心駕駛即可。

我覺得這樣的設(shè)備是能普及開的，只是需要一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的過程。

上海這種乘坐公交與信息身份綁定的方式，無(wú)疑既能夠減輕駕駛員的工作強(qiáng)度和工作壓力，專注于駕駛同樣能夠減少浪費(fèi)乘客的時(shí)間，讓乘客乘車變得更高效。

這種有助于生活更加便捷的設(shè)備，個(gè)人認(rèn)為是能夠普及開的。雖然各類信息相互綁定，可能會(huì)對(duì)后臺(tái)數(shù)據(jù)服務(wù)要求比較高，但如果以城市為單位進(jìn)行操作，我覺得從其他方面省出來的服務(wù)費(fèi)用完全能夠覆蓋到公費(fèi)費(fèi)用。

但是想普及這種設(shè)備，不僅需要地方上相關(guān)管理部門主動(dòng)推進(jìn)，同樣需要地方財(cái)政支持。在現(xiàn)階段地方財(cái)政可能遭遇困境的狀況之下，想要普及開這種設(shè)備，應(yīng)該會(huì)是一個(gè)比較長(zhǎng)期的過程。

時(shí)代在不斷發(fā)展之中，信息化給人們的生活帶來極大便利，而能夠給生活帶來便利的信息化設(shè)備早晚都會(huì)普及開。只是什么時(shí)候能真正走進(jìn)所有人的生活，這只能交由時(shí)間來驗(yàn)證。

這個(gè)設(shè)備是普及不開的，雖然這個(gè)設(shè)備非常的先進(jìn)，但是這個(gè)設(shè)備的投資是非常高的，一些地級(jí)城市沒有那么多的錢去普及。 個(gè)人覺得這樣的poss機(jī)短時(shí)間內(nèi)是不可以普及的，特別是在三四線的小城市，在一二線的大城市還是可能性蠻大的 可以的，這樣做非常的簡(jiǎn)單，可以避免許多麻煩，可以更好的節(jié)省時(shí)間。

5、閃電寶POS機(jī)使用安全嗎?會(huì)泄露個(gè)人信息嗎?

是安全的，不會(huì)泄露個(gè)人信息。只要一臺(tái)手機(jī)POS機(jī)是擁有具有收單業(yè)務(wù)的第三方支付牌照的一清機(jī)，那么它就是一臺(tái)安全的手機(jī)POS機(jī)。

閃電寶POS機(jī)是匯付天下推出的智能支付終端，是一家以第三方支付技術(shù)為核心，并且是全國(guó)首批具有線下收單資質(zhì)的公司。

擴(kuò)展資料

如今，很多地方都安裝了銀行的POS刷卡機(jī)?？裳巯?，卻有不法網(wǎng)絡(luò)支付公司瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。日前，沈陽(yáng)市公安局渾南分局偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬(wàn)元。

“民警同志，我們POS機(jī)里的錢被騙走了，一定要幫幫我們！”2017年6月，沈陽(yáng)市某商場(chǎng)侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負(fù)責(zé)人。

渾南警方辦案民警經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬(wàn)元。警方成立專案組，查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，先后套取178名商戶資金203萬(wàn)元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。

偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來的資金。

“為安撫被騙群眾，我們將被害商戶加入微信群，及時(shí)告知案件偵破情況，同時(shí)讓被騙的商戶在微信群里提供破案線索”，渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐小東介紹說，短時(shí)間內(nèi)，商戶將犯罪嫌疑人楊某各類信息報(bào)告給民警，為警方進(jìn)一步核實(shí)和偵破案件贏得了時(shí)間。

渾南分局隨后聯(lián)系到上海這家公司，利用法律宣傳、政策引導(dǎo)及反復(fù)溝通，經(jīng)過法理并舉的強(qiáng)大攻勢(shì)，上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司同意對(duì)商戶被騙款項(xiàng)進(jìn)行返還。

截至7月15日，涉及被騙的178名商戶全部收到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司先期墊付的資金共203萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人楊某已潛逃，被公安機(jī)關(guān)立為網(wǎng)上逃犯，案件正在進(jìn)一步審理中。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來沈陽(yáng)地區(qū)發(fā)生多起POS機(jī)商戶刷卡消費(fèi)結(jié)算資金未到賬事件，商戶損失從幾千元到幾萬(wàn)元不等。民警提醒稱，商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機(jī)構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動(dòng)；

要通過正當(dāng)渠道申請(qǐng)和安裝POS機(jī)，不從不明或可疑渠道購(gòu)買POS機(jī)；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險(xiǎn)事件后，商戶要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向法院起訴，依法維護(hù)合法權(quán)益。

參考資料:百度百科▬匯付天下 、人民網(wǎng)▬警惕POS機(jī)上的詐騙

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