1、央視曝光:這些人因POS機養卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養卡、提額等現象盛行，利用線下店面開展業務的背后，有人卻因專營POS機套現和養卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養卡業務，除利用POS機刷卡外，大量的專業養卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養卡套現案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養卡提額等業務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養卡、套現業務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養卡，在將信用卡交由他人養卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發現該店店主處于失聯狀態，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發現該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區域。

在警方的嚴查之下， 8家以養卡提額為主營業務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業者，這些人長期以來打著政策與法規的擦邊球，而警方對此次利用POS機養卡行為的打擊，為其它從事養卡提額業務的從業者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現、養卡的業務 ，幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業務，但是也存在不合規的風險。

信用卡快速上升的發卡量及居高不下的逾期，激發了養卡市場的潛力，加之央行二代征信系統的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現按時還款。

在支付行業，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉，與通過POS機向持卡人提供養卡套現服務并從中牟利的行為有一定區別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發卡銀行的監測。

此前，北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控。

多家銀行也開始整頓信用卡業務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發銀行前不久更是發公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監測到持卡人用卡狀態、用卡安全、用卡規范、償債能力等出現異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發現使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

2、一個人可以辦理2臺封頂POS機嗎

可以辦理。

可以辦理不同銀行的封頂POS機，可以同時辦理2臺甚至多臺。

辦理POS機要確認平臺是否經過中國人民銀行認可，擁有人行頒發的第三方支付牌照，所有交易，是否經過銀聯監管，確保資金安全。是否有官方后臺系統查詢交易記錄 ，是否為一戶一碼，產生的所有交易確保只與本POS機辦理時所使用的商戶有關。

只要符合銀行POS機辦理條件，即可提供資料去相應的銀行辦理。資料齊全大概一周左右能拿到POS機。

辦理封頂POS機條件及資料：

1、有營業執照和實體門面。

2、提供法人身份證原件及復印件，營業執照原件及復印件，開戶許可證，組織機構代碼證，個人結算卡原件及復印件，門頭照片。

擴展資料

辦理POS機應選擇大品牌，靠譜的平臺。不要盲目相信低利率，低利率很容易導致信用卡被關閉。

封頂POS機到賬時間，今天刷隔天到賬，費率封頂18/20元等一筆。

POS機刷卡時須認真看好小票金額，名字，日期，并簽名保存，留作憑證。 

使用POS機時須倍加愛護，不許重擊敲打，不許用利器割劃，禁止機器進水，POS機使用的插排盡量少接其他用電器，禁止超負荷使用。

3、免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示...

　　這件事告訴我們，不要隨便貪小便宜，這些便宜背后暗藏火坑，一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情？一臺POS機最便宜也要上百塊錢，誰那么閑免費送給你們。騙子就是知道大眾喜歡免費領東西，所以才舉辦各種活動吸引群眾前來參加，只要有一個人上當，都會給騙子帶來大量收益。

　　這件事的具體情況。

　　7月初當地民警走訪時，發現有很多商戶因為免費領了POS機被騙數百元，剛開始商戶只需要交49元就能夠拿到一部 POS機，不過想要使用必須繳納399元保證金進行激活，聲稱激活后公司會退還給用戶。有部分用戶繳了確實收到了退款，但大部分人都沒有收到。

　　警方調查后發現這些POS機背后直錄了激活程序，商戶繳納的保證金會轉到一個賬戶中。通過細致調查，終于鎖定了這些犯罪分子，警方來到作案現場時，騙子還在對著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬余元。

　　詐騙團伙分工十分明確，一部分人負責撒大網，也就是給大家打電話群發短信郵件，在利用設計好的話術誘騙對方。每個用戶拿到POS機使用時都會彈出一個激活提示柜，穿使用三個月后就會將保證金退還給商戶，如果沒有在規定時間完成就會將個人信息上傳至銀行。

　　每一起詐騙，被警方抓獲后，涉案金額都高達上千萬，難怪越來越多人想要從事詐騙，因為這種方法來錢很快，不過勸大家不要因為短暫的利益毀了自身，踏踏實實賺錢，雖然金額不是很多，但至少可以讓自己安心。

大家都知道，在現在這個年代，網絡發展的非常迅速，隨處可見的就是一些網絡電子產品，網絡就像一把雙刃劍，有時候使用不當，可能會讓我們墜入萬丈深淵，而且現在電信詐騙和網絡詐騙特別多，我們要提高警惕。那么現在我們來看這樣一個消息，免費贈送不可信！武漢警方破全省首起用POS機詐騙案，給予我們哪些警示？告訴了我們天上不會掉餡餅，不要隨意相信別人，天下沒有那么多的便宜可撿，不要因為貪圖小便宜而導致財產的損失。

一.天上沒有掉餡餅的好事

就像我所看到的這個消息，對居民們進行詐騙就是通過電話的方式告訴你中了一臺Pos機，不需要花錢就可以給你送到家，但是需要支付49元的郵費，第一次使用這個破手機就會被刷掉399元，上面會說在剩下的時間里會將這些錢逐一返還，實際上，這些錢有去無回。如果自己相信天上掉餡餅的事，那么撿便宜的不是自己，而是自己的錢包被掏空?？吹竭@個消息之后，我們在生活中一定要提高警惕，不要隨意相信任何人，也不要隨便貪小便宜。

二.提高警惕警防詐騙

在現在這個年代，詐騙的形式多種多樣，我們一定要時刻提高警惕，特別不要貪圖小便宜，那些騙子就是利用人們貪小便宜的心理進行詐騙。如果自己相信了，那么就等于入了詐騙團伙的坑，自己撿不到便宜，反而讓自己搭了進去。無論是電信詐騙還是網絡詐騙，我們都不應隨便相信任何人，如果有人給自己打電話說快遞已丟件，需要將自己的身份信息發過去，再次郵寄回來，一定不要輕信。

那你覺得這個消息讓你感觸最深的是什么呢？

警示不少的人千萬不要相信小便宜，尤其不要透露個人的姓名和身份證號，凡事要找警方了解事情的真相，不要先交錢后辦事，要注意經典詐騙套路。

4、男子騙財數百萬騙色十余人 ,致多個受害者懷孕,你怎么看?

想方設法地套路女人，手段高明，還能連騙11名女性，財色雙收。被渣男所傷的女人也不值得同情，說白了就是自討苦吃。

男人就用了一招，讓女人死心塌地

湖北省漢川市的街頭，女子站在居民樓的樓頂，有行人發現了，立馬報警。警方來了，苦口婆心地勸說，才讓她放棄了輕生的念頭。

這名劉女士，30歲，從事建材生意，有過一次失敗的婚姻，想再找個男人依靠，這時候姓張的男人，闖入了劉女士的生活，跟劉女士說，自己一直在做生意，在鎮江、漢川兩地開辦了紅木加工廠，皮具加工廠，以及皮靴加工廠，有足夠的能力照顧了劉女士，劉女士被說得天花亂墜。

平時對她也照顧有加，兩人同居之后，懷孕了，就有了要結婚的念頭，從此張某開始以各種理由瘋狂騙取女人26萬塊錢，除了14萬塊錢的個人存款，還有12萬的網貸。張某在騙取錢財之后，就開始玩失蹤，劉女士在人才兩空的情況之下，賣了房子關了店鋪，心灰意冷，于是想到了輕生。

民警本以為只是一張普通的詐騙案件，沒想到事情遠非如此。隨后，漢川市又有多名女性報警，稱自己被騙了，受騙過程與劉女士的經歷極為相似。警方在調查處理過程中，發現了一個相同的規律，就是利用女人懷孕后，讓他們放松警惕，開始對自己死心塌地，接著獅子大開口借錢。經過警方的順藤摸瓜，張某在武漢抓獲歸案，自此，涉案金額達到了200萬。

先來說說這名男子犯了什么罪

張某子以欺騙為目的騙取女人錢財，肯定是詐騙罪，而且金額巨大，保守估計要坐10年以上的牢獄。也有人要問，張某有強奸罪？答案是沒有。

為什么張某騙得這么容易，女人會輕易上當呢？

1.這些女人無非是看中了男人的經濟實力，在鎮江和漢川開著許多工廠，以為自己以后可以榮華富貴。

2.張某，不得不說情商比較高，懂得迎合女人的心理，噓寒問暖，無事獻殷勤，還能讓同時周旋多個女人之間。

3.女人懷孕之后，利用女性的信任，輕而易舉地詐騙。

個人覺得雙方都有錯，才會造成如今的局面。張某當然有錯，女人們也有錯誤，就是見錢眼開，忘記自己是什么了，看到家里沒錢的男人時腦子及其的聰明，看到有錢有勢的男人腦子就會短路。面對這樣的事件，網民的討論也炸開了鍋。

有羨慕的

1.太厲害了，能讓這么多女人懷孕，絕對不是一般的情場高手。

2.佩服這樣的人，自己的三寸之舌，套路女人手到擒來，哪像我們老實本分，到現在還是孤身一人。

譴責女人的

1.這樣的女人都是看上了對方錢財，才會不顧一切，換成一般人又是一種說辭。

2.女人這個樣子，也有自身原因，男人如果忠厚說不浪漫，如果沒錢說沒出息，看不上眼的男人永遠滿足不了她們的苛刻條件，入不了她們的法眼。

也有中立的

1.一定要小心，碰到陌生人打著的幌子接近你，又或者談到借錢的事情，一定要免談。

2.一旦投入了情感，愛的深傷得也深，發現有問題，立即要撤退遠離。

總結

真的是女人怎么了，還是男人怎么了？稍微一些甜言蜜語就上鉤，死心塌地跟渣男，騙財又失身，估計也有生孩子的。一個巴掌拍不響，兩個人都要為錯誤買單，不，是一群人。

中山多名女性報警稱，自己被網上認識的“老公”騙財騙色，對方不僅同時與多名女子交往，還詐騙了600余萬元！

事件詳情

家住廣州的曉曉（化名）外貌出眾，才華橫溢，是一位名副其實的“白富美”，她與大部分單身女性一樣，渴望覓得如意郎君。

2018年10月，曉曉通過社交網站認識了吳某，兩人情投意合，關系火速升華，相識一個月后便領證結婚。在曉曉眼中，老公雖然離異單身，但其勤奮努力，從事服裝皮具貿易生意，年賺百萬，有幾套房，兩輛車，值得托付終身。

然而婚后不久，老公便不斷以工作需要資金為由，讓曉曉申請貸款轉賬。曉曉抱著支持老公事業的心態，先后通過開辦信用卡、網貸、抵押等方式貸款了100余萬元給老公使用。奇怪的是，老公每次都會要求曉曉轉賬到不同女性的賬戶名下，曉曉也曾一度懷疑，但其已懷有身孕，唯有繼續相信老公！

直到2019年初，曉曉無意中從網上搜出了多張與老公吳某有關的法院判決書，她才得知，吳某不但同時與多名女性網友交往，并且他都會以各種理由向“老婆”借錢，手法與自身經歷極度相似，遂意識到被詐騙。憤怒之下，曉曉決定報警。

接報后，火炬開發區警方迅速展開立案偵查

2019年3月4日，犯罪嫌疑人吳某被警方成功抓獲，現場繳獲多張受害人的銀行卡、POS機、偽造證件、手機等作案工具一批。此外，警方還調查發現，犯罪嫌疑人吳某并無從事服裝生意，也不是什么老板，是一名無業人員。

經審訊，犯罪嫌疑人吳某供述自己在沒有正常工作的情況下，謊稱自己的感情、年齡及財產狀況，通過社交網站不斷群發消息，吸引受害女性上鉤。

以騙財騙色的手段詐騙10余名事主共計600余萬元用于賭博開銷，少部分用于償還上一位受害人，并且在導致受害人懷孕，欠下銀行巨債、被迫打胎后，開始物色下一個作案目標。此外，嫌疑人吳某還對受害人的信用卡進行惡意透支，且拒不返還部分信用卡給受害人，導致受害人的征信出現問題。

目前，犯罪嫌疑人吳某因涉嫌詐騙、偽造證件罪已被依法批準逮捕，案件正進一步審理中。真是一個大寫的“渣”！為了多位受害人與無辜的小生命，請做出公正的判決吧！

我對這件事的看法

這種男人無論掩飾得再好，謊言裝飾得再完美，也終會見到天日被戳破，與此同時這種心術不正的男人就應該及時被逮捕起來以免禍害他人。

而遇到這種情況，女人應該拿些法律武器去保護自己，與此同時在于很多人相處的過程中，大家都要提高警惕。并不是生活中處處都是這種情況而是在遇到這種人，首先你需要了解到這個人的真實情況，也要對很多東西做出一定的判斷，不能一味的相信這種男人口中的愛情。

在很多時候我們可以看到，有時候大家在進入愛情的時候是沒有判斷能力的，因此大家一定要在最開始的時候對這個人有所了解才要進行下去，因為當今時代詐騙方法真的太多了，很多東西都讓你無法想象。

這種人也是人性上的泯滅和道德上的淪喪，這種人被我們都稱為渣男，而也是這種渣男的出現，讓現在許多人對于感情方面都非常的保留。因此大家都要在交往的過程中，對于剛開始認識的人不要全身心的投入，自己的信任要有所保留，并且時時刻刻要有自己的想法，保持一個清醒的狀態，這樣才不會上當受騙，這種既騙了感情又騙了錢財，真的是得不償失。

因此大家在享受愛情的同時，一定要保持清醒的頭腦，畢竟遇見這種渣男，大家也沒有辦法，而且很多東西在發生之后都是無法挽回的，所以我們對待這種人一定要不能容忍，一定要堅決地離開這種人。同時這也呼吁了許多人在與人交往的同時要保持一顆善良的心，真誠的交往往往會給雙方帶來舒適的生活環境和氣氛，相信這是每個人都期待的事情。

男子騙財數百萬騙色十余人，致多個受害者懷孕，這位男子絕對要遭到人們的唾罵，也絕對是法律不能容忍的。值得注意的是，男子詐騙數額之多，騙色人數也不止一個。他的這種詐騙手段是很高明的，我們需要反思，總結經驗，不要讓詐騙分子下次得逞。

男子騙財騙色的這種行為絕對是令人痛斥的。先說騙財，始終記住一句話，天上沒有掉的餡餅。諸如淘寶免費刷單。誘惑你買穩賺的彩票等等都是騙子。騙財與騙色結合在一起更令人防不勝防。如感情騙子。常見的騙局有“殺豬盤”，把自己打扮成高富帥。各種炫富，各種聊騷。等到對方上鉤后，以緊急用錢等形式，不開口向你借。你就迫不及待地把錢借給對方。并且還關懷的問夠不夠。等到對方感覺夠了的時候，各種拉黑，而你自己還在做見面的美夢。

男子這種令人痛斥的行為背后要警惕有些人是自愿受騙。出于內心自愿等各種原因，寧愿被騙子騙色。而有些騙子自認為自己長得有幾分姿色，再加上外在包裝一下，渾身看上去滿滿的誘惑。但是這時候就需要分外警惕了。你看中的是男子的色，而男子看重的是你的錢包。同時要注意男子的色是不真實的。不信你讓他卸妝后再瞧瞧，那絕對是見光死。

男子騙財數百萬騙色十余人 ，致多個受害者懷孕，這警示我們管好自己的錢袋子，控制好自己的欲望。這是一個物欲橫流的社會，是一個欲望泛濫的社會，更是一個充滿誘惑的社會。在這充滿誘惑的社會中，我們更要學會潔身自好，管理好自己的身體，控制好自己的欲望。注意，沒有人可以逼迫我們上當受騙。上當受騙往往都是自愿的。幸福都是奮斗出來的。錢也是一點一點賺來的。感情也是一天一天培養起來的。祝你生活幸福，不再受騙。

沒辦法，那些女人戀愛中的智商是負數，當局者迷。另外，這男的手段也真高明，這方面不得不佩服。不過騙財騙色又不負責，這事做得太差，讓他還錢并賠償天經地義，誠信黑名單也該記錄。至于騙色這方面，交給法律處理吧。 我覺得這個男人應該受到法律的制裁，這種騙人騙財騙色的行為，特別的不道德，不僅傷害女性的生理，也會對她們心理造成更大的傷害，男子應該賠償他們的損失。

5、沈陽警方破獲一起特大詐騙案,這起案件有哪些信息值得關注?

沈陽警方破獲了一起特別大的詐騙案這起案件有非常多的信息值得我們的關注，現在非常多起的一些電信詐騙和網絡詐騙都出現在我們的生活當中，特別是一些老年人特別要引起注意所以大家也是要進快到下載反詐app。這些詐騙犯難道是通過幫別人鑒定古玩為由來收取高昂的手續費？其實他們就是一個詐騙團伙在網上，然后通過多人扮演種角色然后假裝自己是一個鑒定古玩的一個團隊，在別人將他們的一些古董和收藏的一些古玩寄給他們的時候，他們就來進行一個虛假的詐騙，然后就對他們進行收取一個特別高的一個費用，同時警方還繳獲了他們多張銀行卡POS機和手機電話等。

所以大家也是要注意無論是對方問你什么你都不要去進行回答，特別是她們一旦涉及到了金錢上的轉賬和問你銀行卡的密碼的時候大家一定要謹慎，相對于這種的話我們還是要找專業的機構來進行驗證，畢竟古玩和古董都是一個昂貴的收藏。要是他們給你以假亂真的話，你自己不知道其實損失的最后是你，你不僅交了高額的鑒定費用，同時還損失了自己珍貴的古董。針對像這樣的詐騙團伙的話，警方一定要嚴加懲處相知，他們這樣的詐騙團伙完完全全的就是不務正業，不用自己的雙手去勤勤懇懇的獲得勞動的果實，而是一心想著怎樣去詐騙別人。

因為非常多的人上當受騙，警方也是勸告大家一定要下載國家反詐中心，這樣的話很大程度度上就能夠保障自己的一個安全，同時在收到這些詐騙分子的電話的時候，也能夠第一時間的給警察反饋。朋友們一定要記得下載國家反詐中心。

這起案件的詐騙方式值得關注。騙子是以售賣低價口罩為由吸引人，口罩在疫情期間是必需品，總有人會因為低價想囤積一批口罩被吸引，正中了騙子的圈套，這是要注意的新型騙法。 共有51個人實施了詐騙行為。這些人共騙了別人7000多萬塊。騙別人的說辭與古玩有關。這些詐騙團伙都挺年輕的。這個團伙共有2處窩點。

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