1、通過第三方辦理的POS機收款有風(fēng)險嗎?

我是從事這方便工作的，我來給樓主解答一下： 我有去了解過

2、什么是pos機套碼和跳碼?信用卡pos機套碼有危害嗎?

1、pos機套碼就是原本是A類商戶套用其他類型MCC商家，為了節(jié)省手續(xù)費辦理的低費率。比如在ktv刷卡正常刷100元會收取商家1.25的手續(xù)費，但是如果商家辦理的是超市的套碼機，那只需付出0.38甚至更低的手續(xù)費，省了大部分的手續(xù)費。

2、pos機跳碼是第三方支付機構(gòu)通過技術(shù)手段，將刷卡的A類商戶（即標(biāo)準(zhǔn)商戶）變?yōu)锽類商戶（優(yōu)惠類）或者C類（公益類），然后在報送銀聯(lián)系統(tǒng)，但是商戶的手續(xù)費還是按A類（即標(biāo)準(zhǔn)商戶）收取實際刷卡消費。

3、危害

1、引發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警，容易被誤認為套現(xiàn)，所以大家在選擇POS機時請選擇合規(guī)商家的，中國人民銀行認證的；

2、很可能會導(dǎo)致被封卡，降低額度，這類案例目前已經(jīng)出現(xiàn)了多次；

3、會影響信用卡提額。

擴展資料

套碼整治

商戶分類分為餐娛、一般、民生、公益四大類，手續(xù)費從商戶收取，手續(xù)費率分別為1.25%、0.78%、0.38%，公益類商戶則只收取服務(wù)成本價。在手續(xù)費中，發(fā)卡行、收單機構(gòu)（第三方支付公司）和中國銀聯(lián)以“7∶2∶1”的比例分配手續(xù)費，納入業(yè)務(wù)收入。

很多第三方支付機構(gòu)就鉆了這個空子，通過偽造虛假商戶、更換商戶名稱、商戶編碼和商戶歸屬地等信息，或者偽造商戶入網(wǎng)材料從而達到違規(guī)套用低零扣率等目的。

業(yè)內(nèi)人士估計，這種“套碼”行為將使發(fā)卡銀行損失幾億元，這也是銀聯(lián)此次痛下罰手的原因。據(jù)透露，在被罰名單中，以匯付天下、快錢、易寶為重點對象，甚至出現(xiàn)單省單月業(yè)務(wù)被罰過千萬。

中國銀聯(lián)還特別對媒體表示，此次對“套碼”行為的懲罰主要是維護發(fā)卡行的利益，罰金的90%也將返還給發(fā)卡行。

參考資料來源：百度百科-套碼

比如你在ktv刷卡正常你刷100會收取商家1.25的手續(xù)費，但是如果商家辦理的是超市類套碼機，那他只需要付出0.38甚至更低的手續(xù)費，省了大部分的手續(xù)費。所謂套碼就是商家為節(jié)省手續(xù)費辦理的低費率的pos機。跳馬問題通常出在第三方支付身上。第三方給商家本來辦理的是1.25的ktv的pos機，手續(xù)費也是按照1.25來扣，但是如果你的金額達到一定限值（7000左右，每個第三方設(shè)置不同）此筆交.易就變成了0.38費率或者封頂費率，而中間的手續(xù)費就是第三方支付的了，此類pos機如果刷小金額的就沒問題，這就是你為什么在這個機器上刷500積分，結(jié)果15000卻沒有積分的原因。刷套碼的pos機多少有點危害的，你想呀，原本刷的費率高，銀行收入高，現(xiàn)在變低了，銀行利潤變少了。刷多了套碼的機少說積分變少了或者沒積分，這都是小事，有可能被風(fēng)控、降額、封卡。建議用吉米錢包，費率高點，更安全。 看走的費率通道，開交易商戶識別碼類別所屬類別費率，與名稱經(jīng)營范圍，不一致的，很大概率。手機pos，就去某寶找寶中寶，就不用去分辨了。 條碼也就是條商鋪 沒有刷卡都會換一個商鋪號 這樣銀行不容易查到你在套現(xiàn)。

3、辦理pos機有啥風(fēng)險嗎

辦理pos機風(fēng)險：
辦理到二清機，資金不安全，且手續(xù)費會比一清機要高；
容易辦理到不合規(guī)的pos機，里面被裝入盜刷裝置，個人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險；商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬等風(fēng)險。
個人辦理pos機雖然套現(xiàn)比較方便，但是畢竟套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，存在以下風(fēng)險：
1、辦理到二清機，資金不安全，且手續(xù)費會比一清機要高；
2、容易辦理到不合規(guī)的pos機，里面被裝入盜刷裝置，個人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險；
3、商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬，商戶跑路或倒閉，資金損失要不回。
建議大家辦理pos機要謹(jǐn)慎，盡量避免二清機，找正規(guī)、靠譜的支付平臺、機構(gòu)辦理。
拓展資料：
POS(Point of sales)的中文意思是"銷售點"，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進行非現(xiàn)金結(jié)算。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計算機文件內(nèi)，透過計算機收銀機聯(lián)機架構(gòu)，商品上之條碼能透過收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后(或由鍵盤直接輸入代號)馬上可以顯示商品信息(單價，部門，折扣...)加速收銀速度與正確性。每筆商品銷售明細資料(售價，部門，時段，客層)自動記錄下來，再由聯(lián)機架構(gòu)傳回計算機。經(jīng)由計算機計算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計分析信息當(dāng)為經(jīng)營管理依據(jù)。
POS機是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個人識別信息(即密碼)，POS把這些信息通過銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機消費，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓單等繁雜勞動，提高了工作效率。
磁條卡模塊的設(shè)計要求滿足三磁道磁卡的需要，即此模塊要能閱讀1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。
內(nèi)部分析
通訊接口電路通常由RS232接口，PINPAD接口，IRDA接口和RS485等接口電路組成。RS232接口通常為POS程序下載口，PINPAD接口通常為主機和密碼鍵盤的接口，IRDA接口通常為手機和座機的紅外通訊接口。接口信號通常都是由一個發(fā)送信號、一個接收信號和電源信號組成。
MODEM板由中央處理模塊、存儲器模塊、MODEM模塊、電話線接口組成。首先，POS會先檢測/RING和/PHONE信號，以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機返回可以拔號音，POS拔號，發(fā)送燈閃動，開始拔號，由通訊協(xié)議確定交換機和POS之間的信號握手確認等，之后才開始POS的數(shù)據(jù)交換，信號通過MODEM電路收發(fā)信號;完成后掛斷，結(jié)束該過程。 安全，資金安全。
辦理銀聯(lián)POS機是沒問題的，銀聯(lián)機構(gòu)屬于第三方支付平臺、去銀行辦理也是提交到銀聯(lián)商務(wù)去申請的，而且去銀聯(lián)辦理相對手續(xù)還比較繁瑣，早銀聯(lián)第三方辦理手續(xù)相對簡單些。而且下機子也很快的呢。至于資金問題那就更沒問題啦，銀聯(lián)POS機是采用對私辦理的、直接轉(zhuǎn)到您的私人賬戶里面呢，絕對安全。
拓展資料：
POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計算機文件內(nèi)，透過計算機收銀機聯(lián)機架構(gòu)，商品上之條碼能透過收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后（或由鍵盤直接輸入代號）馬上可以顯示商品信息（單價，部門，折扣...）加速收銀速度與正確性。每筆商品銷售明細資料（售價，部門，時段，客層）自動記錄下來，再由聯(lián)機架構(gòu)傳回計算機。經(jīng)由計算機計算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計分析信息當(dāng)為經(jīng)營管理依據(jù)。
POS機是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個人識別信息（即密碼），POS把這些信息通過銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機消費，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓單等繁雜勞動，提高了工作效率。
磁條卡模塊的設(shè)計要求滿足三磁道磁卡的需要，即此模塊要能閱讀1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。通訊接口電路通常由RS232接口，PINPAD接口，IRDA接口和RS485等接口電路組成。RS232接口通常為POS程序下載口，PINPAD接口通常為主機和密碼鍵盤的接口，IRDA接口通常為手機和座機的紅外通訊接口。接口信號通常都是由一個發(fā)送信號、一個接收信號和電源信號組成。
MODEM板由中央處理模塊、存儲器模塊、MODEM模塊、電話線接口組成。首先，POS會先檢測/RING和/PHONE信號，以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機返回可以拔號音，POS拔號，發(fā)送燈閃動，開始拔號，由通訊協(xié)議確定交換機和POS之間的信號握手確認等，之后才開始POS的數(shù)據(jù)交換，信號通過MODEM電路收發(fā)信號；完成后掛斷，結(jié)束該過程。 只要pos機出自正規(guī)機構(gòu)，一般沒有什么風(fēng)險。

擴展資料:
功能用途
適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。
有IC卡功能，可使用會員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價證券。
可說話客顯。
可外接掃描槍、打印機等多種外設(shè)。
具有前、后臺進、銷、存配送等大型連鎖超市管理功能。
餐飲型具有餐飲服務(wù)功能，可外接多臺廚房打印機、手持點菜機等各種外設(shè)。
可實現(xiàn)無人看管與PC機遠程通訊，下載資料。
具有以太網(wǎng)通訊功能，通過ADSL寬帶構(gòu)成總、分店網(wǎng)絡(luò)即時管理系統(tǒng)。

POS(Pointofsales)的中文意思是"銷售點"，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進行非現(xiàn)金結(jié)算。

POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。

按通訊方式
一.固定POS機
優(yōu)點是:
1、軟件升級和維護比較容易;
2、網(wǎng)絡(luò)撥號方式，撥號速度快;
3、POS交易清算比較容易。

缺點是:需要連線操作，客人需要到收銀臺付賬。
適用一體化改造的項目的商戶。

二.無線POS機
優(yōu)點是:
1、無線操作，付款地點形式自由;
2、體積小。
缺點是:
1、通訊信號不穩(wěn)定;
2、數(shù)據(jù)易丟失;
3、成本高。

適用是到客人住所收款商戶類

4、辦理銀聯(lián)POS機安全嗎?資金會不會有問題呢?

安全，資金安全。
辦理銀聯(lián)POS機是沒問題的，銀聯(lián)機構(gòu)屬于第三方支付平臺、去銀行辦理也是提交到銀聯(lián)商務(wù)去申請的，而且去銀聯(lián)辦理相對手續(xù)還比較繁瑣，早銀聯(lián)第三方辦理手續(xù)相對簡單些。而且下機子也很快的呢。至于資金問題那就更沒問題啦，銀聯(lián)POS機是采用對私辦理的、直接轉(zhuǎn)到您的私人賬戶里面呢，絕對安全。
銀聯(lián)pos機又稱為第三方pos機，消費者到商戶店里刷卡的資金流向是這樣的：
消費者刷卡資金刷出----流向銀聯(lián)超級計算機----銀聯(lián)計算機經(jīng)過計算----到商戶綁定銀行卡所在開戶行----結(jié)算到商戶銀行卡里
一般銀聯(lián)是從晚上10點截止結(jié)算當(dāng)天刷卡資金，所以凡是晚上超過10點的都按次日交易，第三個工作日才會到賬。
即時到賬的機器全部是由第三方支付公司或者銀行資方墊付的。
不過還是要提醒一下，請謹(jǐn)慎選擇一些個人資方所推出的即時到賬pos機，資金不安全。
Pos機這類產(chǎn)品特殊性在于安全，需要通過三步判斷安全：
1、不要聽任何個人說安全，個人賠不起。
2、不要看所謂的廠家官網(wǎng)，做個網(wǎng)站才幾百塊。一定要查中國銀聯(lián)95516和人民銀行，關(guān)系到錢的只有這兩個地方可信。
3、更不要相信說走某某支付公司通道，因為支付業(yè)務(wù)就不讓轉(zhuǎn)包。特別是手機pos牌子能找到上千個，通過上面幾條你就可以淘汰90%的三無產(chǎn)品了。
4、銀行申請的機器大多數(shù)也是第三方的，所以通常按照央行要求正規(guī)辦理，確認支付牌照與資金安全度，亦可以申請。 安全，資金安全。銀聯(lián)pos機又稱為第三方pos機，消費者到商戶店里刷卡的資金流向是這樣的：
消費者刷卡資金刷出----流向銀聯(lián)超級計算機----銀聯(lián)計算機經(jīng)過計算----到商戶綁定銀行卡所在開戶行----結(jié)算到商戶銀行卡里
一般銀聯(lián)是從晚上10點截止結(jié)算當(dāng)天刷卡資金，所以凡是晚上超過10點的都按次日交易，第三個工作日才會到賬。

即時到賬的機器全部是由第三方支付公司或者銀行資方墊付的。請謹(jǐn)慎選擇一些個人資方所推出的即時到賬pos機，資金不安全。 辦理銀聯(lián)POS機是沒問題的，銀聯(lián)機構(gòu)屬于第三方支付平臺、去銀行辦理也是提交到銀聯(lián)商務(wù)去申請的，而且去銀聯(lián)辦理相對手續(xù)還比較繁瑣，早銀聯(lián)第三方辦理手續(xù)相對簡單些。而且下機子也很快的呢。至于資金問題那就更沒問題啦，銀聯(lián)POS機是采用對私辦理的、直接轉(zhuǎn)到您的私人賬戶里面呢，絕對安全。

希望采納 刷500到賬98塊，投訴無門。一開始說0.3%，結(jié)果是0.6%，你說好不好呢？ 為什么開始沒有詳細說明刷卡消費要扣幾百元

5、辦理pos機有什么風(fēng)險

風(fēng)險一：辦理的非正規(guī)一清機
只有正規(guī)的一清機，其日常運營、交易數(shù)據(jù)才會在央行和中國銀聯(lián)的監(jiān)管范圍內(nèi)。非正規(guī)的一清機因為游離在監(jiān)管視線外，可能會出現(xiàn)到帳延時或根本不到帳的情況。
風(fēng)險二：個人信息安全
個人辦理POS機基本上都是要提交包括身份證、儲蓄卡、信用卡、手機號在內(nèi)的個人信息。這些信息如果是用戶自己通過POS機注冊APP或者小程序提交上傳，那么基本上都是安全的。若這些信息是由POS機業(yè)務(wù)員或者代理商代為上傳注冊，那就可能存在信息泄露的風(fēng)險。
風(fēng)險三：遇到不靠譜的代理商
當(dāng)前市場上的POS機品牌高達幾十個，而從事POS機代理及一線推廣的從業(yè)者有近百萬之眾。如此大規(guī)模的群體中，難免會有一些不守誠信不靠譜的。遇到不靠譜代理商可能會發(fā)生的情況。
拓展資料
pos機操作方法（新型觸摸屏pos機）
1、 使用POS機前需檢查電源是否接通、打印機與主機是否連接正常、POS打印紙是否安裝。
2、 操作員每天營業(yè)終了，應(yīng)執(zhí)行“日終處理”，特別注意，因某種原因需更換POS機時，必須先做完“日終處理”后才能關(guān)機進行更換。
3、 切勿因重復(fù)刷卡造成給持卡人重復(fù)扣帳。交易時，若簽購單未打印出來，操作員應(yīng)先選擇“重打印”功能，如果重打印仍無法打印出憑證，應(yīng)選“查詢當(dāng)前交易”功能，查詢該筆交易的批次號和商戶流水號，然后斷電，檢查打印機是否連接正確，重新拔插后，選擇打印特定記錄處理。
4、 做交易時若刷卡失敗，則需要重新按所需交易代碼鍵，以免將其他交易錯做為“消費”，造成重復(fù)扣帳。
5、 持卡人密碼輸入。為保證交易的安全，公用POS機在交易時，持卡人需輸入正確的銀行卡密碼，若持卡人銀行卡無預(yù)留密碼，操作員直接按POS機“確認”鍵進行交易，交易成功。
6、 切勿忘記讓持卡人在簽購單上簽字，若持卡人簽名與卡背面預(yù)留姓名或卡正面姓名字母不一致，可向發(fā)卡行查詢。
7、 對打印出的簽購單上的交易類型需認真審查，以免將“消費”做成“預(yù)授權(quán)”，或?qū)ⅰ巴素洝弊龀伞跋M”造成錯帳。
8、 退貨交易可全額或部分退貨，若退貨不成功，切勿隨意退現(xiàn)金或讓持卡人將貨拿走，可根據(jù)POS提示做相應(yīng)處理或與銀聯(lián)維護人員聯(lián)系。
9、 不要隨便拔插通信線。POS機的通信接口為專用接口（line口），不可相互混淆。
10、 對借記卡和未簽訂手工壓卡協(xié)議的成員行的卡，壓卡交易無效，發(fā)卡行不予承認，因此，切勿壓單受理。 只要pos機出自正規(guī)機構(gòu)，一般沒有什么風(fēng)險。
一；市面上常見的POS機分為三種；
第一種:銀聯(lián)商務(wù)（直屬銀聯(lián)管控）
第二種:各大銀行POS（直屬各個銀行管控）
第三種:第三方支付（直屬第三方公司管控）
二；正規(guī)辦理POS機資質(zhì)：營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構(gòu)代碼證，開戶許可證。
三；POS機分為以下兩種，封頂和點數(shù)機，有移動和固定之分。
1，封頂機不帶積分，信用卡常在封頂機上刷的話會被降低額度，最壞的話會被封卡。
2，點數(shù)機帶積分，信用卡常在點數(shù)機上刷卡會增加積分，可以兌換禮品，額度也會漲的飛起，點數(shù)越高積分越高（那些專門養(yǎng)卡的就是點數(shù)機）。
四；行業(yè)不同，POS機的費率不同，封頂?shù)馁M率是0.78-26封頂，點數(shù)的分為0.38/0.78/1.25
下面我給大家講一下辦理POS機和使用POS機的風(fēng)險和怎樣規(guī)避風(fēng)險！
先說辦理POS機吧，現(xiàn)在市面上很多一證辦機的（嘿嘿，我就是），一證辦機就是只需要提供身份證和銀行卡就OK了，剩下的證件由他們來造假。
一證辦機的POS機八分之90的都是第三方支付公司的（第三方支付公司比如：拉卡拉，支付寶，盛付通，匯付天下等等），還有一小部分是銀聯(lián)商務(wù)的機器。
POS機現(xiàn)在很好辦理，但是你怎么正面這個POS機綁定的是你的銀行卡號，怎么證明我的資金有保障呢？
下面我教大家一個最容易區(qū)分的辦法！
辦理POS機時要詢問業(yè)務(wù)員：機器有商戶的個人獨立后臺嗎？如果沒有，你可以讓他滾了！絕對的二清機器！
說到二清了；下面我就給大家講一下一清，二清的POS機和風(fēng)險?。ㄏ朕k理POS機的注意看了，很重要!)
一清機器就是綁定的你自己的銀行卡，你自己有一個獨立的后臺，可以用電腦上網(wǎng)登錄系統(tǒng)后臺查到你所有的交易明細。
二清機器就是綁定的別人的銀行卡，錢到賬后由他來為你轉(zhuǎn)賬，這種是最危險的，開始金額比較小他都會給你轉(zhuǎn)賬，你也傻乎乎的一看到賬了以為綁定的是你自己的卡就開始刷大額的了，等金額巨大的時候他就不再給你轉(zhuǎn)了。
下面我講一下POS機刷卡后的資金流向
銀行的機器：
1，分行-支行-你的賬戶（這是最簡單的,
2，銀行委托第三方的機器：第三方-分行-支行-你的賬戶
第三方的機器：第三方-你綁定的銀行卡的分行-支行-你的賬戶 二清POS機危害：

二清機，是指經(jīng)過二次清算的pos機。商戶刷卡的資金經(jīng)過銀聯(lián)或具有收單資質(zhì)（獲得央行頒發(fā)支付許可證）的機構(gòu)沒有直接清算到本人的銀行卡，而是清算到他人的帳上，然后被匯到本人的銀行卡上。為了避免執(zhí)法機關(guān)的打擊，有的二清POS機只能使用1-2個月，最多不超過3個月就會被停機，給用戶造成很大損失！萬一有一天資金出現(xiàn)問題了，先想想去哪里哭吧。

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