1、刷卡機的結算卡屬于洗錢嗎

不屬于。
主要是因為商戶涉嫌違法、違規交易，第三方支付公司主動發現的風控操作?；蛘叱挚ㄈ讼蜚y行提起爭議，第三方支付公司為了避免爭議資金被清算，實行暫扣動作才算洗錢。

2、洗黑錢是什么意思

一、洗黑錢是什么意思
1、洗黑錢通常指將一種違法所得資產加以隱瞞掩飾，通過中介機構使之變為合法財產的特殊犯罪形式，在理解上有兩種不同的含義：
（1）一種將其局限于清洗行為，即掩蓋犯罪所得黑錢的來源，將其換上合法的外衣，這是嚴格意義上的洗錢；
（2）另一種是把經過清洗的錢重新投入到合法或基本合法的經濟活動之中，這被稱為“再投資”。
2、法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；
情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：“（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
二、洗錢罪的上游犯罪有哪幾種
掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶的，或將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的，或跨境轉移資產的，或以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。

3、pos刷借記卡是洗錢嗎

是洗錢。
套現，都是違法的，一般來說用pos套現，一般要支付0.5%以上手續。不劃算。
1、由于監管漏洞，一般來說10000一下套現，如果不是惡意的，有急用，幾天后還上，由于套現時支付了一定的手續費，銀行可能不會查。
2、如果情節嚴重的，惡意透支，經常套現的，銀行可以封存信用卡，取消持卡人持卡資格，并且起訴持卡人信用卡詐騙罪。

4、洗錢與洗黑錢是一回事么?到底是什么意思?

洗錢” (Money Laundering) 是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為?，F代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項"。即常言之“洗錢”。 洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。 洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。 據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界國內生產總值的２％至５％，介于６０００億至１. ８萬億美元之間，且每年以１０００億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大 黑錢是不正當收入（法律禁止的）。也就是說，你有錢，但來路不正，如果拿出來用，有人質疑錢的來路，無法解釋。 洗錢常見的方法是花掉、賠掉，實際上對方也是自己或自己控制的。比如在期貨市場里，你用正當收入和非法收入(名字不是你的）分別開一個戶頭a和b，在相同價位一邊做多，一邊做空，那么a的贏利額也就是b的虧損額，然后同時平倉，就把黑錢洗成正當的了，因為看起來a賬戶賺的是市場的錢，跟b沒有任何關系。 當然，如果很不巧，因為期貨市場其它人的運作，a賠給b了，沒關系，只不過白的洗到黑的那里了，還是自己的。只好重來一次，多弄幾次，總會成功的。 ●什么叫“洗黑錢” 簡單地說，“洗黑錢”就是將從事犯罪所得或進行非法交易的贓款通過銀行等金融機構中轉，掩蓋其非法性質和來源，使之以合法的身份進入流通市場。這里的犯罪活動包括販毒、綁票、勒索、恐怖活動、走私、偷稅逃稅等。 ●“洗黑錢”三種方式 據介紹，“洗黑錢”主要有三種方式：第一種是與境外簽訂購貨合同匯錢出去，這時通常得境內外互相配合作假單證；第二種是通過地下錢莊把錢匯出去；第三種是分散投資，把非法取得的資金化整為零。 ●“洗黑錢”一詞來源 “洗黑錢”一詞最早起源于20世紀20年代的美國，當時芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他把其它非法所得的贓款加入其中，再向稅務官申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法所得就成了他的合法收入。 地下錢莊 ●地下錢莊因何出現 地下錢莊多出現在外向型經濟較發達的沿海地區，進行非法外匯交易的大部分是企業。原因是這些企業對外匯的需求量很大，但由于國家實行外匯管制，通過正常渠道得到的外匯數額有限。而且，按正常做法外匯從申請到真正能夠使用，需要經過幾個月甚至更長的時間和繁瑣的手續。地下錢莊的非法交易手續簡單，費用低廉，通常只收取1％到2％的傭金，對有關企業極具誘惑力。 ●地下錢莊如何操作 作為金融服務的非法中介機構，地下錢莊通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則通過境外合伙人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶?，F在，地下錢莊已經演變為非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成為資本猖獗外逃的一個重要渠道。 全球有"黑錢"100萬億美元 根據國際貨幣基金組織的報告，全世界每年洗錢金額已高達4000億美元，相當于貿易總額的8％，占全球國內生產總值的2％。全球的“黑錢”經過慢慢累積，至今已達1兆億美元。當這些人從走私中賺到越來越多錢的時候，怎樣合法地花出去就成了大問題。 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關?！　∠村X由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來,其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機,為顧客洗衣物,而后采取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報,使非法收入和資產披上合法的外衣.　　現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為.　　洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為：(一)提供資金賬戶的;(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;(四)協助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的.”

5、客戶來我pOS機刷黑錢后我不轉給他犯法嗎

你好，在法律的角度上來說洗黑錢是違法的，客戶來你這刷黑錢，你沒有轉給他是正確的，但是你不能自己私自保留，建議你報警處理，畢竟刷黑錢本身就是不對的。
對于洗黑錢的行為，我國法律處罰如下：
根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。

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