1、哪家銀行的信用卡風(fēng)控最嚴(yán)?

相對于交行來說，中國銀行、工商銀行和招商銀行的風(fēng)控管理則更加人性，想做信用卡理財?shù)目ㄓ芽梢詢?yōu)先選擇這幾家，前提是一定要按時還款，一定不要逾期，做好理財和消費(fèi)的規(guī)劃，否則淪為卡奴就得不償失了。

現(xiàn)在，網(wǎng)絡(luò)上有不少人叫賣或是包辦大額信用卡，動輒就是5萬元以上的額度，甚至還有人出售30萬元額度的黑金信用卡供持卡人套——現(xiàn)。所以，銀行判定提現(xiàn)的一個重要標(biāo)志就是，信用卡信用額度較高，通常有幾萬元萬，用業(yè)內(nèi)人士的話說：“套起來也比較有激情”。

用來套——現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因為日常消費(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這也是銀行判定的條件之一。

不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關(guān)注，在提現(xiàn)的時候經(jīng)常選擇不同的中介，以此變換刷卡的pos機(jī)。但是您是否知道，這種做法是徒勞的。套——現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長期進(jìn)行高危操作，多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點(diǎn)監(jiān)控，換POS機(jī)的做法只是從一個高風(fēng)險POS換到另外一個高風(fēng)險POS.如果每月都在高風(fēng)險POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi)，同樣也會被銀行視為高危對象。

如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套——現(xiàn)的行為。

從持卡人角度來講，除非經(jīng)濟(jì)實力非常強(qiáng)大，否則普通用戶經(jīng)常有數(shù)萬的大額消費(fèi)大的可能性是非常小的。其次，長期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶，也很容易被銀行關(guān)注，加之該卡高風(fēng)險POS消費(fèi)記錄，這樣的帳戶幾乎都會被銀行列為高風(fēng)險帳戶。正在套——現(xiàn)的朋友們，為了您良好的信用記錄和以后能夠順利借貸，希望您可以安全用卡，遠(yuǎn)離套——現(xiàn)。

所以我們平常在使用信用卡的時候如果想不被風(fēng)控盯上，那就盡量不要用同一臺POS機(jī)進(jìn)行大額消費(fèi)，避免被銀行誤會為“提現(xiàn)”。我在這里建議大家，如果真的需要大額消費(fèi)，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡額度的70%,而且消費(fèi)金額最好不要為整數(shù)。

另外，在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi)，尤其對于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，這也是對自己正常用卡的一個證明。

還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵用戶分期的，偶爾進(jìn)行一下分期付款銀行會更加“信任”你哦！聲明：文章來源于互聯(lián)網(wǎng)，僅供網(wǎng)友學(xué)習(xí)交流，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除。

2、刷卡機(jī)綁定哪個銀行的儲蓄卡安全

pos的話綁定銀行卡沒有什么硬性規(guī)定，你可以自由選擇。
首先來說，我們當(dāng)然會選擇中國的四大銀行，因為中國的四大銀行是我國歷史最悠久的銀行，并且遍布了全國各地。銀行里的所有體系都是非常的完善，所以我們?nèi)绻x擇使用四大銀行做結(jié)算卡的話，那么就是非常安全的選擇。
當(dāng)然我們也可以選擇一些其他的知名度比較大的銀行。這樣的銀行在我國也是很多的，并且也是非常的安全的，比如中信銀行、上海銀行都是可以的。這些銀行的銀行卡都可以讓我們做為POS機(jī)的結(jié)算卡。是一些名氣非常小的銀行，我還是建議大家不要把這樣的銀行卡設(shè)置成為您的結(jié)算卡，因為一些并不是非常正規(guī)的銀行的卡會對您的POS機(jī)安全有一定的影響。所以POS機(jī)結(jié)算卡，我們還是一定要中規(guī)中矩的選擇一些我們可以信任的，并且品牌較大的銀行。

3、哪家銀行儲蓄卡風(fēng)控低

不存在風(fēng)控低的銀行儲蓄卡，各家銀行風(fēng)控規(guī)范都很嚴(yán)格。從風(fēng)控角度來看交通銀行的風(fēng)險控制被公認(rèn)為行業(yè)中最嚴(yán)格、最受好評的風(fēng)險控制銀行。中國銀行銀行的增資方式是風(fēng)險控制也非常嚴(yán)格。 一些網(wǎng)友的風(fēng)險控制幫助信息會發(fā)現(xiàn)很多人來自中國銀行。 此外，中行應(yīng)避免結(jié)賬。 結(jié)賬后很難通過申請。 中信銀行中信銀行(CITIC Bank)，被稱為“鐵雞”(Iron Rooster)，是籌集資金的一個典型困難。 然而，中信銀行的信用卡申請門檻較低，信用卡貸款相對容易，即在后期有嚴(yán)格的風(fēng)險控制。 從融資的角度來看，它是一個值得選擇的銀行;從風(fēng)險控制的角度來看，它是一個令人擔(dān)憂的銀行，通常會封卡，減少金額。
拓展資料
1. 平安銀行風(fēng)控不僅擁有大量的金融數(shù)據(jù)資源，而且特別注重人工智能。 因此，雖然平安的風(fēng)險控制不是最嚴(yán)格的，但它絕對是最強(qiáng)大的。 有時它根本不可預(yù)測——你的卡片使用得很好，結(jié)果是密封的。 另外，您還沒有打開您的卡申請，也收到了一張卡封短信。 例如，平安I貸款在過去的兩年里很受歡迎，很多人收到了一張卡封短信，甚至一些客戶剛剛申請了一張卡，在我拿到卡之前，我收到了一張卡短信。 第五:工商銀行的風(fēng)險控制與用戶價值相結(jié)合。 對于那些沒有儲蓄、財務(wù)管理和銀行其他業(yè)務(wù)的用戶來說，風(fēng)險控制更容易。 如果工商銀行的住房貸款、基金、工商銀行和有儲蓄的用戶超過5星，他們將很少被提示封印信用卡。
2.上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行是一家網(wǎng)上的紅色銀行。 信用卡申請門檻較高，教育要求也較高。 然而，只要信用卡發(fā)行，金額就會迅速籌集。 最好的用途是萬能黃金，尤其是反復(fù)無常。 有些人的信用卡限額是幾千元，而萬能的黃金數(shù)量是7萬或7萬。 浦發(fā)銀行很少減少封印卡的數(shù)量。 當(dāng)然，與以前的銀行相比，由于信用卡使用不良和惡意刷卡，許多人已經(jīng)減少了。 上海浦東發(fā)展有一條生命線，即分期增加資金。 如果大量的現(xiàn)金提取是不安全的，最好是分期付款。 通常情況下，分期的數(shù)量不會減少。招商銀行招商銀行的信用卡更關(guān)心用戶的粘性，更喜歡擁有豐富賬單的用戶。 許多人經(jīng)常使用實際消費(fèi)+個人POS機(jī)刷卡營運(yùn)資金，但他們?nèi)匀槐灰蟆白⒁狻?，這表明他們更加嚴(yán)格。 當(dāng)然，以服務(wù)為中心的招商銀行在風(fēng)險控制方面也更人性化。 一般來說，在正式減少金額之前，會有三輪短信或電話通知。

4、哪些銀行風(fēng)控低穩(wěn)定性高

交通銀行，中國銀行，中信銀行 。銀行風(fēng)控低穩(wěn)定性高的是交通銀行，中國銀行，中信銀行 。風(fēng)控是風(fēng)險控制的意思，是金融行業(yè)中最常用的名詞之一。銀行是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一

5、POS機(jī)大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對儲蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：

此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險降低最小。

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