1、個人銀行卡短期內頻繁收款數額過大,會被銀行監控嗎?

關于你詢問的這個問題，我可以非常肯定的告訴你，這樣子肯定會被調查。只要你的銀行卡突然出現過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風控，銀行可能會先凍結你的銀行卡，讓公安部門展開調查，如果你這邊無法證明你這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能你會有牢獄之災。
個人賬戶金額。一般情況下，銀行不會詢問資金的具體來源。但是，有幾種情況。根據《反洗錢法》規定，單次向銀行存取款金額超過50萬元，且10日內存取款金額超過100萬元的，該賬戶可由銀行監管并經銀行審批。當地人民銀行、市公安局等部門對是否存在洗錢嫌疑進行調查確認。
在短時間內，客戶集中存入或劃轉資金，或從資金賬戶存入或劃出資金。或者客戶長期未使用的銀行卡賬戶，資金賬戶突然出現大量資金收付。 這一些情況都將會被調查。國務院有關金融監督管理機構參與其監管金融機構反洗錢法規的制定，對被監管金融機構建立健全反洗錢內部控制提出要求 制度，履行法律和國務院規定的有關反洗錢規定的其他職責。
個人建議如果你是什么也不知道，突然銀行卡出現這么多的轉賬記錄的話，我希望你直接去報警，讓警察叔叔幫你去調查以免自己突然就犯法了都不知道，還有一點，要提醒一下各位千萬不要把銀行卡借給朋友，或者去幫朋友走賬，因為有可能你在不知情的情況下就成幫兇了，幫兇也是需要付法律責任的。以上就是我對這件事情的看法與理解，如果各位還有更好的看法與見解，歡迎各位在下方評論，我們一起相互探討。

這樣子肯定會被調查。只要你的銀行卡突然出現過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風控，銀行可能會先凍結你的銀行卡，讓公安部門展開調查，如果你這邊無法證明你這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能你會有牢獄之災。個人賬戶金額。一般情況下，銀行不會詢問資金的具體來源。但是，根據《反洗錢法》規定，單次向銀行存取款金額超過50萬元，且10日內存取款金額超過100萬元的，該賬戶可由銀行監管并經銀行審批。當地人民銀行、市公安局等部門對是否存在洗錢嫌疑進行調查確認。
拓展資料
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。
借記卡〔debit card〕可以在網絡或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，后還款的信用卡。它具有的特點：先消費后還款，享有免息繳款期（最長可達56天），并設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。 肯定會被調查。只要銀行卡突然出現過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風控，銀行可能會先凍結銀行卡，讓公安部門展開調查，如果無法證明這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能會有牢獄之災。
拓展資料：
目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，并履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
什么是大額支付?
根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為:
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
其實根據稅收征管法規定，稅務雖然有權查詢個人和企業銀行賬戶，但是程序和掌握的信息有限，執法力度往往打折扣。但是從2018年開始，各地銀行與稅務、反洗錢機構合作力度加大，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監控。
不一定。因為只有交易額達到了被監控的標準，才會被監控，如果沒有達到，是不會被銀行監控的。 如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。

2、信用卡套資pos機轉賬到銀行卡會被抓嗎?

您好！招行信用卡嚴禁套現。

招商銀行信用卡是招商銀行股份有限公司向社會公開發行的、給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費后還款的信用支付工具，具有消費支出、分期交易、信用貸款、存取現金和轉賬結算等功能。

溫馨提示：持卡人與他人合謀、惡意串通、套現、洗錢或有其他任何違法、不誠信的行為，持卡人承擔全部法律后果和責任。

若您仍有疑問，建議您通過信用卡智能服務平臺，隨時隨地解決信用卡問題。
點擊此處查看詳情>>http://cc.cmbchina.com/Common/Default.aspx?pageid=zxkf1 一般是不會被抓，除非是套現金額非常大，但套現如果被銀行監測到的話，但持卡人還是會有影響的：
以下幾個原因會導致信用卡被停卡并影響個人信用：
1、涉嫌套現導致凍結；
2、多次逾期還款；
3、二清POS機套碼、跳碼：目前市場上二清機泛濫，由于部分使用大商戶模式，導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態!如張三在北京生活，其在某店鋪消費了一筆100元的交易，對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費，遇到同類情況的話，就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄，非常容易被銀行監控查封。

3、個人銀行卡收款多少會被監控

個人賬戶若是收款超過5萬元人民幣時就會被監控。
拓展資料
如果超過20萬元人民幣時反洗錢系統會自動檢測到數據。就目前來看，銀行等金融機構對于大額支付和可疑交易會實施監控，并且，對于大額交易和可疑交易履行報告義務，一旦發現問題，就會馬上向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。如果交易行為屬于正常業務那么系統預警對于當事人來說并不會產生影響。
1、四種大額交易的情況：第一種情況：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外值等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支； 第二種情況：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
第三種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
第四種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
2、三種會被重點監控的情況：第一種情況：非自然人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
第二種情況：金額5萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
第三種情況：個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

4、刷被銀行拉黑的第三方支付機構pos機會被風控嗎

被銀行拉黑后的第三方支付付款時，銀行會對銀行卡賬戶進行嚴格監控，甚至會被風控，為了賬戶安全，建議用正規的Pos機消費。

5、銀聯能監控到pos機綁定卡的流水嗎?

銀聯只能監控到這一臺POS刷卡的流水，肯定不能監控到銀行卡的流水，因為如果那張卡不發生跨行交易，是不通過銀聯的，所以監測不到。

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