pos機自查整改報告

一、組織架構、制度建設及管理情況

1.信息科技治理組織架構

（1）我行在董事會下設科技信息安全管理委員會，行長室下設信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設應急處理領導小組。

科技信息安全管理委員會全面負責領導和協調本行科技信息安全。

科技管理委員會負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門的各項工作，審議全行計算機網絡的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。

信息系統應急處理領導小組負責組織制定全轄應急處置的實施細則，統一組織、協調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發事件的應急指揮、組織協調和過程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技開發部，做到科技運維和科技開發有效分離，加強了信息科技治理。

（3）科技風險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風險管理由風險管理部門完成。

（4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關風險監控和報告

二、大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。

大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關信息。截止排查日，我行排查對公客戶從開業至今所有收付業務，未出現異常情況，網銀匯款也做到后臺監控和授權；我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發放均按照相關規定執行，無違規操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒有發現挪用資金等違規資金支付行為；沒有貸款資金流向與企業經營范圍明顯不符的現象。

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