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刷卡機卡失效

瀏覽:196 發(fā)布日期:2023-06-17 00:00:00 投稿人:佚名投稿

網(wǎng)上關(guān)于刷卡機卡失效的刷卡知識比較多,也有關(guān)于刷卡機卡失效的問題,今天第一pos網(wǎng)(www.javbus2020.com)為大家整理刷卡常見知識,未來的我們終成一代卡神。

本文目錄一覽:

1、刷卡機卡失效

刷卡機卡失效

去銀行花幾分鐘辦張銀行卡,轉(zhuǎn)手賣給別人輕松獲益,是一部分人驅(qū)動的利益所在。同時通過注冊空殼公司到銀行開立對公賬戶,出售賺錢的行為也有所增加。但這些人大都沒有意識到這是違法行為,抱著僥幸的心理從中牟利,殊不知自己賣出的銀行卡早已落入電信詐騙犯罪分子的手中。

一、買賣和出租出借銀行卡的危害

1、一些不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布相關(guān)信息,大肆買賣銀行卡以及身份證、U盾、手機卡等重要個人信息資料,嚴(yán)重侵害了金融消費者的合法權(quán)益,擾亂了公平誠信的社會環(huán)境,為洗錢、逃稅、電信詐騙等犯罪行為提供了便利,造成極壞的社會影響。大量“實名不實人”的銀行賬戶被騙子購買后實施詐騙,給警方的追查和打擊帶來巨大困難。

2、銀行卡內(nèi)存儲了許多個人信息,如果出售出租自己名下的銀行卡,不但信息被利用且可能被收卡人用來從事非法交易活動,給自己帶來巨大的法律風(fēng)險,甚至將承擔(dān)刑事責(zé)任。

3、一旦被買賣的銀行卡出現(xiàn)信用問題,最終將會導(dǎo)致個人信用記錄受損,影響未來的貸款等銀行業(yè)務(wù)。

二、嚴(yán)厲打擊銀行賬戶買賣行為

為進(jìn)一步打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的高發(fā)態(tài)勢,10月10日,國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動,嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣手機卡、銀行卡,切實維護(hù)社會治安大局穩(wěn)定。各地各部門采取多種措施,集中抓獲一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙,整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點地區(qū),懲戒一大批“兩卡”違法失信人員,全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈。

三、買賣銀行卡將面臨何種懲戒

2019年12月16日,中國人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)文,對602名認(rèn)定的出租、出借、出售和購買銀行卡或企業(yè)銀行賬戶的個人實施聯(lián)合懲戒,在我國尚屬首次。措施包括:

1、將相關(guān)人員納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理。也就是將以上違法違規(guī)行為記錄到個人征信報告,將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

2、銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)個人新開賬戶,同時5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說相關(guān)人員在懲戒期內(nèi)不能到銀行機構(gòu)開立銀行卡和企業(yè)對公賬戶,不能注冊支付寶賬戶,不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等。懲戒期滿后申請開戶的,銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。

這就意味著被懲戒人在懲戒期內(nèi)無法使用網(wǎng)上銀行、手機銀行,也無法使用所有依賴移動支付的生活類APP,線上支付受到限制,日常銀行賬戶轉(zhuǎn)賬等操作都需要到銀行柜臺辦理。

通俗的說就是不能使用手機銀行轉(zhuǎn)賬、買理財、充話費了;不能在網(wǎng)上舒暢的購物了;不能隨意點餐叫外賣了;不能在網(wǎng)上購買飛機火車票了......

為使社會公眾清楚認(rèn)識非法買賣、出租、出借賬戶的法律責(zé)任,舟山市公安局聯(lián)合人行銀行舟山市中支開展“斷卡”行動,在對我市認(rèn)定的16名因買賣、出借銀行賬戶的相關(guān)個人名單向全市銀行機構(gòu)發(fā)出風(fēng)險提示,申請開戶的將加大審核力度。后續(xù)公安部門將通過移送機制,由人民銀行和公安部總對總開展聯(lián)合懲戒,提醒廣大群眾切勿買賣銀行賬戶,妥善保管自己的銀行賬戶,做到知法守法。

四、買賣銀行卡為違法行為

銀行卡或賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,非法持有他人銀行卡或賬戶、使用虛假身份證明騙取銀行卡或賬戶、出售及購買銀行卡或賬戶的,都是違法行為,都將依法追究刑事責(zé)任。

鏈接:根據(jù)2019年最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信用網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》中規(guī)定——出售、出租、出借銀行卡或支付賬戶給犯罪分子使用,可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,如果情節(jié)嚴(yán)重,比如為三個以上對象提供幫助的,或者支付結(jié)算資金20萬元以上的,違法所得1萬元以上的,可處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。另外還可能構(gòu)成《刑法》規(guī)定的妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪、隱瞞犯罪所得罪,甚至構(gòu)成開設(shè)賭場罪、詐騙罪。

五、安全使用銀行卡注意事項

1、請妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等,保護(hù)好自己的登錄賬號和密碼等個人重要信息。對于不再使用的銀行卡,請及時辦理銷戶手續(xù),不要隨意丟棄。

2、不得出租、出借、出售自己的銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等,也不得慫恿和組織他人進(jìn)行上述行為。

3、發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡和身份證的違法行為,請及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)舉報,共同維護(hù)公平誠信的社會秩序。

來源:中國人民銀行舟山市支行

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